OFAC 制裁照合とウォレットリスク

直接掲載と接点は違う

制裁リストにアドレス自体が掲載されている場合と、制裁対象アドレスと過去に取引したことがある場合では、リスクの重みが異なります。前者は非常に強い警告であり、後者は文脈確認が必要なシグナルです。

ChainScore では selfSanctioned を強い制約として扱い、コンプライアンス指標に大きく反映します。取引相手経由の接点も表示しますが、接点の古さ、金額、回数、相手先の性質を合わせて確認する必要があります。

公開リストの限界

制裁情報は更新され続けます。公開データに基づく照合は有用ですが、すべての高リスクアドレスを完全に捕捉するものではありません。特に新しい不正資金経路やブリッジ経由の移動は、分類が遅れる場合があります。

確認の進め方

高リスク表示が出た場合は、該当する取引、相手先、日時、金額を確認し、必要に応じてブロックチェーンエクスプローラーや公式制裁リストで再確認します。スコア表示だけを根拠に断定しないことが大切です。